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高净值人群投资理财更注重财富传承

2015-9-10 9:10:35  |  来源:[华夏经纬]

享有“亚洲保障专家”美誉的友邦保险和全球知名财经媒体《福布斯》中文版首次联合发布《2015中国高净值人群寿险市场白皮书》。该白皮书是首份关于中国高净值人群寿险市场的权威研究成果,填补了中国大陆地区此领域研究的空白。

报告指出,随着中国经济的飞速发展,中国高净值人群的规模不断扩大,他们掌握的私人可投资资产不断膨胀。预计到2015年底,中国私人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群规模将达到112万人,私人可投资资产总额将达到114.5万亿元。而中国大陆的高净值人群相对于海外成熟市场,年龄更轻,对未来财富增长的预期更好、他们大多数人为企业主。

对此,友邦保险有限公司上海分公司总经理方志男在接受采访时说:在实现财富保值和增值的前提下,越来越多的高净值人群开始考虑“财富保全”与“财富传承”。而保险在这些方面发挥着不可替代的作用,如身价保障、资债隔离、定向传承、尊贵医疗、品质养老等,为高净值人群所关注。

寿险成重要工具:“财富保全增值手段多样化,其中,寿险工具越来越受重视。”方志男进一步指出,现金及存款、银行理财产品占据着高净值人群财富管理工具的第一梯队;传统股票及房地产投资紧随其后,同样也得到了高净值人群的青睐。

值得关注的是,此次调查中有33.9%的受访高净值人群已运用寿险作为其财富管理工具,远远超过信托、黄金等贵金属风险投资工具。

随着财富传承进入视野,寿险成为财富传承中使用最多的工具。然而,寿险的覆盖率尚有提升空间。

在此次调查中,超过六成的受访人群已经购买了相应的寿险。对寿险缺乏足够的认识和信心是高净值人士尚未购买寿险的主要原因。