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信托投资流程

2015-3-24 13:12:53  |  来源:[璟富投资整理]

         1、预约
        在投资人了解好一款产品确认购买后,需要提供投资人的真实姓名和身份证号码,理财顾问会将投资人的信息反馈给信托公司进行预约,预约成功以后就会告知投资人打款账号。
预约是购买信托的必经流程,根据信托法规定:集合信托计划中,认购资金低于人民币300万元的自然投资人不得超过50个;并且信托产品全部采取实名制预约及认购。预约是确保投资人能够成功认购信托产品的先决条件。

  
         2、签署合同
        预约成功以后,根据项目的不同,合同签署情况会略有不同,一般本地客户可以先签合同再打款;而异地客户则是打款后再签订合同,合同一般采取快递邮寄方式,一式两份或一式三份。
仔细阅读信托认购合同和信托计划说明书,认同并无异议以后签署合同。注意,合同上会要求填写派息/退出项目时信托受益账户。信托公司要求打款账户、最后的受益账户必须是同一个账户。投资人签署完成后,回寄理财顾问即可。
但是,只要预约及打款成功,则信托产品购买成功,合同签署稍微延迟几天不影响信托产品购买有效性及信托产品成立。
        

         3、打款账号核实
        投资人收到打款账号以后,从财产安全的角度首先应该核实账号信息是否真实。账号核实有以下几种方法:
      (1)    核实账户名称是否为信托公司全称,信托公司全称在信托合同中有记载,投资人也可以通过访问信托公司官方网站来核实信托公司名称。
      (2)    核实账号是否与信托合同中的募集帐号一致,需要注意的是有的信托合同中会有托管账户和募集账户的区别,一定要注意打款的时候是募集账户。
      (3)    当然投资人还可以拨打信托公司全国客户热线电话,报出产品名称,即可核实账号是否正确。


        4、打款

        在预约和核实账号后,投资人可以通过银行柜面或网上银行电子转账给信托公司,打款的时候需要在备注栏中注明XX(投资人姓名)认购XX项目XX(金额)。只要户名和帐号输入正确,就可以确定投资人的认购款项将会进入信托公司的账户。如果户名或者帐号填写错误,资金将会退回投资人的打款账户。

 
        5、打款后续事宜
        打款结束后,投资人需将打款凭证进行采集,把打款凭证电子文件通过邮件、QQ或者手机发送给投资人的理财顾问,理财顾问将会帮投资人去信托公司查询资金是否到账(信托公司一般会安排一个统一的时间查账,然后和预约信息对比,通知相应的理财顾问),并及时告知投资人。

      

        6、确认认购
        合同签署完成、认购成功以后,投资人的合同将上交到信托公司,信托公司会统一安排整理核对,并出具认购确认函给投资人(一般需要30个工作日)。

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